Проверка контрагента по ИНН: платные и бесплатные способы

Проверка контрагента (организации, ИП) – это необходимая мера, если вы хотите заключить контракт с надежным лицом. Есть много сервисов, где можно получить информацию о различных сторонах деятельности компании или ИП (банкротство, судебные дела, финансовая стабильность, исполненные контракты, выписки из ЕГРЮЛ и ЕГРИП и т.д.).

Сервисы, которые мы рассмотрим в статье, делятся на платные и бесплатные. На одних можно получить комплексную сводку, а на вторых – сведения о каком-то одном направлении (например, заказать только выписку из реестра).

Изучать нужно не только новых контрагентов, о которых вам пока ничего не известно, но и тех, с которыми вы уже имели дела, потому что их положение может в любой момент поменяться.

А еще проверять партнеров нужно для того, чтобы не нарваться на штрафы ФНС. Налоговая инспекция требует от всех участников проявлять должную осмотрительность, то есть вы сами отвечаете за то, с какой организацией имеете дело.

Содержание:

1. Зачем проверять контрагентов и партнеров по бизнесу?
2. Самостоятельное изучение контрагентов: источники и документы
3. Бесплатные сервисы
3.1 Выписка из ЕГРЮЛ и ЕГРИП
3.2 Проверка организации с помощью ФНС
3.3 Реестр недобросовестных поставщиков
3.4 Сервис проверки «Контрагентио»
3.5 Сайт «Электронное правосудие»
3.6 Официальный Портал госзакупок
3.7 Торгово-промышленная палата РФ
3.8 Сервис «Главная книга»
3.9 Сайт компании
3.10 Поиск в интернете
4. Платные сервисы
4.1 Информация о партнере на сайте «Контур.Фокус»
4.2 Проверка по «СберКорус»
4.3 Российский налоговый курьер Контрагенты
4.4 Портал «ЗаЧестныйБизнес»
5. Заключение

1. Зачем проверять контрагентов и партнеров по бизнесу?

Когда вы начинаете работать с новым партнером, нужно по максимуму попытаться узнать о нем все, что только возможно: налоговые и судебные задолженности, наличие штрафов, неисполнение контрактов и т.д. Так вы сможете себя подстраховать и оградиться от неблагонадежного контрагента.

Иногда бывает недостаточно обсудить все детали договора и тщательно их прописать в документе, так как при этом все равно могут возникнуть риски различного характера.

Кроме того, что вы можете лишиться своих денежных средств, потерять массу времени, так еще и налоговая инспекция может вами заинтересоваться и назначить штрафы и санкции. Да, это действительно так, потому что согласно Постановлению ФНС «О должной осмотрительности» обе стороны несут ответственность за возникновение рисков. Вы можете стать объектом проверки налоговой, если перевели деньги неблагонадежному партнеру. Вами заинтересуются и будут раскручивать на факт получения необоснованной выгоды. При этом причиной такой проверки будет именно ваш контрагент, который обладает плохой репутацией, а сами вы, при этом, всегда работали добросовестно и честно.

Вот поэтому и необходимо искать информацию о партнерах во всевозможных сервисах, как платных, так и бесплатных, о которых мы поговорим ниже. Одноразовой проверки бывает недостаточно. Даже если вы уже 1-2 раза имели дело с данным контрагентом, и сотрудничество прошло гладко, все равно каждый раз проверяйте его, потому что сведения могут измениться. 

Это позволит: 

Обнаружить того, кто несерьезно относится к своим обязательствам

Поиск информации на сайтах судебных инстанций поможет выявить злостного неисполнителя, который нарушал условия контракта. Внимательный анализ и изучение тонкостей судебных дел позволит вам сделать собственные выводы об организации.

Выявить фирму-однодневку

Если вы видите, что данная компания зарегистрирована недавно, а на юридическом адресе числятся еще несколько компаний, то к этому факту следует отнестись с опаской.  Фирмы-однодневки открывают для того, чтобы собрать быструю прибыль, а потом, не исполняя своих обязательств, пропасть. При этом, на первый взгляд, организация не вызовет подозрений: у нее качественный сайт, приличные кейсы и планы на дальнейшую работу.

Вычислить мошенников

Помимо потери денежных средств и проблем с ФНС, сотрудничество с неблагонадежным партнером может привести к тому, что банк заблокирует ваши счета до выяснения обстоятельств. Поэтому необходимо внимательно проверять сведения о руководителе, количестве оформленных на него фирм, и насколько часто эта информация изменяется, чтобы иметь представление, мошенник перед вами или нет.

Вовремя заметить признаки банкротства

Даже если кредиторы контрагента или он сам еще не направили заявление в суд, анализ баланса позволит выяснить, имеются ли нарушения в объемах заемных средств. Такая информация говорит о возможном неисполнении обязательств.

Понять, что организация находится на пороге ликвидации

Ликвидация – это не только результат банкротства после конкурсного производства, в некоторых случаях компанию ликвидируют добровольно. Обстоятельства могут быть разными: от потери интереса до завершения срока действия по учредительным документам. Лучше сразу прекратить все взаимоотношения с такой организацией.

Избежать пристального внимания ФНС

Помимо проверок, налоговая служба вправе досчитать НДС из-за того, что вы не проявляли требуемую осмотрительность при работе с контрагентом.

2. Самостоятельное изучение контрагентов: источники и документы

Изучать найденные сведения о партнере нужно правильно, чтобы исключить формирование неверных выводов о его надежности. Для этого нужно четко понимать, какая информация является основной, а какая – второстепенной, на какие критерии в первую очередь обращать внимание, и как сделать грамотный анализ результатов. Рассмотрим эти показатели подробнее.

В первую очередь запрашивайте у контрагента следующие документы:

  • копию устава;
  • протокол или решение о назначении на должность директора;
  • копии подтверждения правового статуса и постановки на учет в ФНС;
  • бухгалтерские отчеты;
  • удостоверение личности директора или ИП.

Это поможет вам понять, что юрлицо или ИП действительно существуют, могут заключать коммерческие сделки и оцените, насколько твердо стоит на ногах контрагент в финансовом плане. Надежный контрагент всегда с готовностью предоставит необходимые документы и не будет искать причины, чтобы их не показывать. А если налоговая инспекция заинтересуется вами, то копии этих документов подтвердят, что вы соблюдали требования о должной осмотрительности и проверяли добросовестность своего партнера.

Если будущая сделка оценивается более чем в 25% от балансовой стоимости всех активов компании, то она считается крупной. А значит сотрудничество возможно только после одобрения собственниками компании контрагента.

3. Бесплатные сервисы

Преимуществом таких ресурсов является то, что за них не нужно платить. Мы подобрали сервисы, в которых можно проверить контрагента по ИНН, это самый простой и быстрый способ, но не всегда вы получите подробную информацию.

3.1 Выписка из ЕГРЮЛ и ЕГРИП

Выписки из ЕГРЮЛ и ЕГРИП формируются на базе сведений размещенных в реестрах. При необходимости о юрлице можно узнать информацию о директорах, совладельцах, дату регистрации, контактные данные, реквизиты и виды осуществляемой деятельности. По ИП можно получить паспортные сведения, контакты, дату оформления правового статуса и виды деятельности.

Полученную информацию нужно сопоставить с той, которая содержится в копиях документов, которые мы выше называли. Если увидите несоответствия, то узнайте, почему так произошло.

Обращайте внимание на доступные виды деятельности. Их не должно быть очень много, так как это говорит о том, что компанию могут использовать для нужд, не связанных с основным видом работ. Проверьте, чтобы в выписке числился тот род занятий, по которому планируете заключать сделку с контрагентом.

3.2 Проверка организации с помощью ФНС

На сайте налоговой службы также можно заказать выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП. Вы получите электронную сводку об организации, подписанную электронной подписью и имеющую ту же юридическую значимость, что и бумажный документ.

В форме будут содержаться сведения об организации: адрес, регистрация, дата постановки на налоговый контроль, уставной капитал, совладельцы, учредители, все виды доступной деятельности и т.д. Обратите внимание на сведения о руководителе, нет ли отметок о недостоверности информации.

В некоторых случаях злоумышленники оформляют несколько организаций на один юридический адрес. На сайте налоговой можно проверить количество зарегистрированных фирм на один адрес:

Сервис «Прозрачный бизнес»на сайте налоговой

На этом сайте также можно сформировать выписку из реестров ЕГРЮЛ и ЕГРИП, реестра плательщиков налогов, включая и сведения о зарубежных компаниях и ИП, из журнала «Вестник государственной регистрации». Помимо традиционной информации вы можете заказать сведения о налоговом режиме, платежах и посчитать налоговую нагрузку.

Федресурс

Разработчиками этого сервиса являются ФНС и Минэкономразвития. Этот инструмент помогает узнать о деятельности контрагентов, имело ли место банкротство, перечень имущества, участие в каких-либо активах и т.д. Сервис сразу покажет, если по компании числится банкротство.

Также здесь можно проверить строительные фирмы, которые работают без лицензии, но являются членами саморегулируемых организаций (СРО). Если у компании есть проблемы, то сервис их покажет:

Анализ бухгалтерской (финансовой) деятельности от ФНС

На данном ресурсе можно получить информацию по бухгалтерской отчетности, изучить соотношение собственных и кредитных средств, а также рентабельность.

Репутация руководителя организации или ИП

Анализируя данные на сервисах от налоговой службы, обращайте внимание, как часто у одного юрлица меняется директор. Это форма заявления P14001 — в описании документа не отражаются конкретные сведения о смене директора, в выписке будет указана формулировка «Изменения, не связанные с учредительными документами».

Бывает, что руководитель вписан в учредительные бумаги чисто формально. Один и тот же человек может быть директором нескольких ООО, так поступают мошенники. Проверить такую незаконную схему можно на сайте ФНС в разделе «Сведения о физических лицах, являющихся руководителями или учредителями (участниками) нескольких юридических лиц».

3.3 Реестр недобросовестных поставщиков

Оказаться в реестре недобросовестных поставщиков (РНП) организация или предприниматель могут в случае невыполнения своих обязательств или уклонения от контракта. Однако полученную на этом сервисе информацию необходимо учитывать в совокупности с другими сводками, так как не всегда сведения в РНП о контрагенте говорят о его ненадежности. Закупки – это сложное направление, где поставщики должны соответствовать строгим требованиям законодательства, поэтому в РНП можно оказаться  случайно.

3.4 Сервис проверки «Контрагентио»

На сайте Контрагентио можно проверить бизнес-партнера по 37 факторам риска, по которым рекомендует проверять налоговая служба. Кроме ИНН проверка осуществляется также по ОГРН и наименованию организации, ФИО руководителя.

По итогу самостоятельной проверки вы получаете:

  • всю необходимую информацию о фирме в одном месте;
  • рейтинг должной осмотрительности;
  • возможность скачать файл с информацией о компании для копирования в контракт, подтверждение проявленной осмотрительности для налоговой, выписки из реестров юрлиц и ИП с электронной подписью;
  • финансовый мониторинг.

На основании данных из бухгалтерской отчетности вы сделаете выводы о благонадежности контрагента, его финансовом благополучии, вероятном банкротстве.

3.5 Сайт «Электронное правосудие»

Это сервис, на котором собраны почти два десятка миллионов судебных дел. И если ваш контрагент был участником судебных разбирательств, то вы получите всю необходимую информацию. В карточку будут включены сведения об участниках судебных разбирательств, хронологии заседаний, решения судов.

3.6 Официальный Портал госзакупок

На сайте Единой информационной системы (ЕИС) можно найти информацию о контрактах, которые заключал ваш потенциальный партнер в рамках участия в государственных торгах. Наличие таких контрактов и их надлежащее исполнение позволит сделать вывод о его надежности.

3.7 Торгово-промышленная палата РФ

Вбейте ИНН контрагента на этом сайте и узнайте, является ли его организация (ООО или ИП) членом торгово-промышленной палаты. Если является, то, значит, что хозяйственная деятельность ведется.

3.8 Сервис «Главная книга»

На этом сайте вы можете получить необходимую информацию о контрагенте. Здесь доступна быстрая проверка по (ИНН) и комплексная (по нескольким шагам). По результатам запроса будет сформирован отчет, который впоследствии можно будет предоставить в налоговую службу как подтверждение проявления должной осмотрительности.

3.9 Сайт компании

В наше время многие фирмы и бизнес имеют собственные сайты, наполненные различной информацией. Если у вашего контрагента такой сайт имеется, то обратите внимание на его кейсы, наличие отзывов его прошлых партнеров. Если есть контакты его бывших контрагентов, то свяжитесь с ними и расспросите о его деятельности.

Иногда может оказаться, что все сведения на сайте – фейковые, а логотип размещен для отвода глаз.

3.10 Поиск в интернете

Вбейте в поисковую строку браузера ИНН организации (наименование, ФИО руководителя и т.д.) и посмотрите, в каком контексте она упоминается.

4. Платные сервисы

Платные ресурсы отличаются тем, что оплачивая тариф, вы получаете возможность формировать подробные сводки, подключать рассылку по избранному списку контрагентов. Проверка получается комплексной и не нужно собирать информацию на нескольких сайтах.

Также на них можно сформировать отчет о проверке, который послужит доказательством того, что вы проявляли должную осмотрительность перед заключением контракта с организацией.

4.1 Информация о партнере на сайте «Контур.Фокус»

С помощью сервиса Контур.Фокус можно получить максимум информации о контрагенте за короткий срок. К преимуществам данного ресурса отнесем следующие параметры:

  • Возможность заказать проверку не только по ИНН, но и по ФИО руководителя, наименованию организации, юридическому адресу и другим критериям. Сервис интегрирован с другими официальными источниками, поэтому можно быть уверенным в достоверности сведений.
  • Кроме актуальных выписок из реестров юрлиц и ИП заявитель получает информацию из базы Высшего арбитражного суда, Федеральной службы судебных приставов, Базы госконтрактов Федерального казначейства, Единого федерального реестра сведений о банкротстве, Базы бухгалтерской отчетности организаций Росстата.
  • Заявитель может добавить в список избранных тысячу организаций, а если по ним будут происходить изменения, то он получит соответствующее уведомление по e-mail.
  • Возможность настроить фильтр поиска, по которому будет осуществляться проверка.
  • Наличие бесплатной демоверсии, где пользователь может заказать проверку контрагента.
  • Наличие разовой проверки.

4.2 Проверка по «СберКорус»

На сайте СберКорус Вы можете получить результаты комплексной проверки контрагента, в которую входят:

  • выписка ЕГРЮЛ и ЕГРИП с электронной подписью налоговой службы;
  • анализ финансовой деятельности;
  • сведения о судебных делах или исполнительном производстве;
  • уведомление на электронную почту, если у выбранного контрагента произошли какие-то изменения;
  • информацию о контрактах контрагента;
  • и другие необходимые для партнерства сведения.

Поиск информации в данном сервисе происходит быстро и комплексно, по нескольким параметрам сразу, и не нужно будет тратить время на сбор сведений с различных сайтов.

Еще одним плюсом сервиса СберКорус является то, что вы можете получить бесплатный тестовый период.

4.3 Российский налоговый курьер Контрагенты

На этом ресурсе находятся сведения обо всех организациях и предпринимателях, зарегистрированных в РФ. По итогу получения необходимых сведений вы можете сформировать выписку, подписанную электронной подписью и тем самым подтвердить, что вы проявляли должную осмотрительность, о которой говорит ФНС.

На сайте дается бесплатный трехдневный доступ, который вы можете подключить и на практике оценить его возможности.

4.4 Портал «ЗаЧестныйБизнес»

Надежность и честность партнера можно проверить на сайте ЗаЧестныйБизнес. Информация по проверяемому лицу собирается с различных ресурсов (ФНС, Росстат, Арбитражный суд и другие).

Информация на сайте обновляется каждый день и синхронизируется с официальным сайтом налоговой службы — nalog.ru.

Несмотря на то, что это платный сервис проверки контрагентов и выгрузка подробная информации доступна только по премиальному доступу, на портале также есть возможность бесплатной проверки организации по ИНН в поисковой строке.

5. Заключение

Сервисов проверки очень много, мы рассмотрели только их небольшую часть, но этого будет достаточно, чтобы изучить контрагента и быть уверенным в его надежности и деловой репутации.

Наш рейтинг ресурсов состоит как из бесплатных, так и платных сайтов. Сохраните эту статью себе и пользуйтесь полезными ссылками в своей дальнейшей работе. Изучайте своих партнеров со всех сторон, чтобы не оставалось на их счет никаких сомнений.

Ссылка на основную публикацию